Главное управление Банка России
по Центральному федеральному округу, г. Москва
От Общества с ограниченной ответственностью «Торгснаб»
ИНН 7705723897/КПП 770501001
ОГРН 1025829308365
Адрес: 115112, г. Москва, ул. Молодежная, д. 5
16.01.2018

Обращение

У ООО «Торгснаб» с 1 октября 2015 года открыт расчетный счет в банке АКБ «Надежный» (125138, г. Москва, ул. Парковая, д. 7). 10 января 2018 года Общество направило в указанный банк платежное поручение № 35 на перевод 250 000 руб. подотчетных сумм на карточный счет работника — менеджера И.В. Павлова. Банк в письме от 10 января 2018 года отказался переводить деньги, причины отказа не объяснил. Письмо подписано заместителем начальника службы финансового мониторинга АКБ «Надежный»Трифоновым К.Л.
16 января 2018 года ООО представило документы с целью открытия расчетного счета в банк АКБ «Солидный» (117125, г. Москва, ул. Индустриальная, д. 38). Работник банка Е.В. Никитин отказался открыть расчетный счет, сославшись на Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Никакой другой информации о причинах отказа банк не сообщил.
Общество полагает, что отказ АКБ «Солидный» заключить договор банковского счета связан с тем, что Общество включили в список клиентов с высоким уровнем риска из-за отказа АКБ «Надежный» провести операцию по переводу подотчетных сумм (положение, утв. Банком России 20.07.2016 № 550-П).
Общество считает необоснованными отказ банка АКБ «Надежный» в проведении указанной операции и отказ банка АКБ «Солидный» в заключении договора банковского счета. Общество с 2007 года ведет предпринимательскую деятельность по производству кондитерских изделий. Среди клиентов Общества много известных организаций (отзывы прилагаются). Общество уплачивает налоги в соответствии с законодательством. Так, сумма уплаченных налогов за III квартал 2017 года превышает 3 500 000 руб. (платежные поручения прилагаются).
Перечисление подотчетных сумм на счет работника связано с необходимостью оплаты командировочных расходов. В соответствии с положением ООО «Торгснаб» о порядке выдачи денежных средств под отчет от 12.01.2017 № 38 Общество перечисляет подотчетные суммы на карточные счета работников. Это не противоречит действующему законодательству (письма Минфина от 21.07.2017 № 09-01-07/46781, от 25.08.2014 № 03-11-11/42288). 
В связи с изложенным просим проверить обоснованность отказа АКБ «Надежный» в проведении операции по расчетному счету и отказа АКБ «Солидный» заключить договор банковского счета. Просим обязать АКБ «Надежный» направить сообщение в Росфинмониторинг об удалении прежнего сообщения об отказе, чтобы исключить Общество из списка клиентов с высоким уровнем риска в соответствии с Методическими рекомендациями, утвержденными Банком России 10.11.2017 № 29-МР.

Приложения 
1. Копия письма АКБ «Надежный» об отказе провести операцию по счету.
2. Копии заявления работника о перечислении подотчетных сумм на банковскую карту, приказа о выдаче денег под отчет, приказа о направлении в командировку.
3. Копии положения ООО «Торгснаб» о порядке выдачи денежных средств под отчет.
4. Копия бухгалтерской отчетности за 2016 год.
5. Копии налоговых деклараций.
6. Копии платежных поручений на уплату налогов в 2017 году.
7. Отзывы клиентов.